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上海农商行冲刺上市!总资产9439亿,旗下有35家村镇银行

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被称为“全国第三农商行”的上海农商银行IPO再进一步。上海银保监局7月6日发布公告,同意上海久事集团受让上海国际集团持有的上海农商行4.13亿股股份,受让上海国际集团资管持有该行的3.20亿股股份,合计受让7.34亿股股份。本次股权变更完成后,上海久事集团持有上海农商行7.34亿股股份,占该行总股份的8.45%。这意味着,本次股权变更完成后,上海国有资产经营有限公司与其关联方、一致行动人持有上海农商行的股份比例将变为10.01%。

上海农商行的上市计划筹备已久。该行2018年年报详细谈到,将2018年设定为“实质性启动上市的关键一年”;上海农商行在2019年年报中表示,“2020年本公司以优质上市银行为标杆,加快结构调整,推进创新转型,夯实风险管理,全面提升精细化管理水平,全力提高专业化经营能力,完成2020年-2022年发展战略规划首年目标任务,打造为客户创造价值的服务型银行,力争早日上市。”

1、全国规模第三大农商银行,也是全国首家在农信基础上改制成立的省级股份制商业银行

据官网介绍,上海农村商业银行股份有限公司成立于2005年8月25日,是由国资控股、总部设在上海的法人银行,是全国首家在农信基础上改制成立的省级股份制商业银行。目前注册资本为86.8亿元人民币,营业网点近370家,员工总数超6,000人。

在英国《银行家》公布的“2019年全球银行1000强”榜单中,上海农商银行位居全球银行业第156位,比2018年上升22位,在国内商业银行中排名第24位;位列2019年中国银行业100强榜单第23位,在全国农商银行中排名第2;在英国“品牌金融”评估机构发布的2020年度“全球银行品牌价值500强排行榜”中位列第193位;在中国银行业协会发布的“陀螺”评价体系中,位列国内农商银行第2位;标普长期信用评级“BBB”,展望稳定,短期主体信用评级“A-2”。根据近日英国《银行家》(The Banker)杂志“2020年全球银行1000强”榜单,上海农商银行全球排名第153位,较2019年上升3位。

上海农商行前身为上海农村信用社,自成立以来一直扎根上海,尤其是在市郊地区, 网点覆盖率高,客户沉淀率高,忠诚度较高。截至 2018 年末,上海农商行母公司在上海市布设了 370 家营业网点,是上海地区营业网点最多的银行之一。其中,有 239 家网点位于外环以外,占比超过 64%。在全市 109 个乡镇中,上海农商行布设网点 的乡镇达到 107 个,覆盖率 98.2%,网点数量达 250 个。

截至2020年一季度末,上海农商行总资产为9439.91亿元,仅次于重庆农商行和北京农商行,是全国规模第三大农商银行。上海农商行2019年年报显示,截至2019年末,上海国有资产经营有限公司、中国远洋海运集团、宝山钢铁股份并列为上海农商行第一大股东,持股比例均为9.22%。其中,上海国有资产经营有限公司与其关联方、一致行动人上海国际集团、上海国际集团资产管理、上海国鑫投资发展等合并持有上海农商行18.46%股份。

2、总资产达9439.91亿元,在全国布局了35家“沪农系”村镇银行

据该行2020年一季度报业绩情况显示,截至今年一季度末,上海农商行总资产达9439.91亿元,同期实现净利润30.41亿元;截至今年3月末,该行资本充足率达15.10%,核心一级资本充足率和一级资本充足率均为12.24%。

2019年,上海农商银行营业收入(集团口径)212.71亿元,同比增长5.59%;归母净利润88.46亿元,同比增长21.04%。截至2019年末,上海农商银行集团总资产9302.87亿元,增幅11.58%;存款总额6923.49亿元,增幅7.36%;贷款总额4668.68亿元,增幅13.90%。截至2019年末,该行贷款拨备覆盖率431.31%,较上年末提高89.03个百分点;贷款拨备率3.90%,比上年末提高0.03个百分点;不良贷款率0.90%,同比下降0.23个百分点。

值得注意的是,上海农商行在全国布局了35家“沪农系”村镇银行。除了在上海、北京、深圳三地各设一家外,该行还在山东、湖南、云南三地各设至少10家村镇银行。

3、三年1200亿元授信,全力支持长三角区域一体化发展

日前,上海农商银行发布《上海农商银行支持长三角区域一体化三年行动计划(2020-2022)》,重点推进以“客户、产品、组织、保障”为核心的四大体系建设,积极落实支持长三角区域一体化发展综合金融服务方案各项举措。未来三年,该行计划为长三角地区客户(不含上海)提供授信不少于1200亿元;到2022年,为长三角地区重点农村金融机构提供授信不少于320亿元。

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