中行二类户被冻结的原因浅析及解决方案

中行二类户被冻结的原因浅析及解决方案

最近做中行的朋友中，有不少人遇到了糟心的事情，就是出款的时候，发现账户被莫名的冻结了，资金出不来，打乱了原有的资金使用计划。

如图下所示，可用余额为0，且账户状态“冻结”。这属于大面积事件，如果发生在自己身上，不需要慌张。就解除冻结，可快可慢，需要行长签字，有的不负责任的，还有上报核查，要麻烦一些，处理的就久一些。

二类户资金被莫名冻结，资金无法转出（图源中行APP）

原因就是最近这段时间中行系统风控趋严，对于一些可能会是异常的交易行为（洗钱、诈骗等），系统会自动识别判定并发起风险控制（包括误判），比如冻结资金，因此，这个冻结对于银行网点而言，并不知情，也并非故意。

避免被风控的前提是不要让系统以为你是在异常交易。

异常的交易行为，目前可以概括为，小额多笔，大额多笔，反复多笔。

小额多笔，一般开户成功后会用一笔小额激活账户，比如转个1元或者十几元，这就属于小额，很容易触发风控。

大额多笔，中行一类转二类没有限额，一笔就可以划进去，有的朋友偏偏要分笔进账，刚刚好触发了风控。

反复多笔，有的朋友开立通知存款时，操作失误发现存错了地方，快进快出重新操作，又触发了风控。

中行开户成功后，图截图保存，卡号和网点名称，不要转小额进去激活账户，进款就一笔进出。（来源微信截图）

综上，尽量不要转小额，尽量一笔划进划出，尽量不要存错通知，可以极大概率避免被系统误判。你有可能不会被风控，但谨慎一点总是好的。

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